赎回基金时，是按基金净值还是累计净值计算

1. 赎回基金时，是按基金净值还是累计净值计算

　　投资者申购/赎回基金的计价基础为有效申请当日的基金份额净值。
　　基金净值指的是基金份额净值，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。基金份额累计净值指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位份额资产净值。基金份额累计净值=基金份额净值+每份基金份额累计分红。累计净值反映了基金从设立之日起基金资产净值变动的情况。
　　

2. 赎回基金时，是按基金净值还是累计净值计算

赎回基金时是按基金净值计算的，累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。
基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所有交易的基础，也是申购赎回的依据。累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。

3. 赎回基金时，是按基金净值还是累计净值计算

基金份额净值是当前基金每份的价值，每个交易日都在变动。

累计净值是指基金发行成立之初就持有（以1.00元买入）到现在仍持有，
分红方式为红利再投的持有者，每份基金的价值。也可理解为基金自成立以来的的整体业绩。

份额累计净值经过多次分红或者基金拆分以后，导致当前净值下降。

基金的赎回是按当前基金净值赎回

4. 基金净值和累计净值的区别，基金的赎回是按基金净值还是按累计净值赎回的?

　　一、基金净值指的是基金份额净值，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。基金份额累计净值指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位份额资产净值。基金份额累计净值=基金份额净值+每份基金份额累计分红。累计净值反映了基金从设立之日起基金资产净值变动的情况。　
　　投资者申购/赎回基金的计价基础为有效申请当日的基金份额净值。 
　　二、累计净值，也是历史净值，是自该基金发行后的收益情况。
最新净值是指该基金当天收市后的基金价格。
　　具体说明：
基金单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额得出的， 
基金单位累计净值是基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额除以基金总份额）得出的 
基金单位净值是反映当前的基金资产状况的数据， 
基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数。

5. 基金赎回时是按单位净值还是按累计净值

基金赎回是按照单位净值。基金所有的交易都是用单位净值成交，不会用累计净值，很多基金累计净值和单位净值相等。那是因为该基金还没有过分红或拆分。

温馨提示：以上内容仅供参考，不作为任何建议，投资有风险，入市需谨慎。

应答时间：2021-11-15，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

6. 基金赎回时是按单位净值还是按累计净值

基金赎回时是按单位净值计算份额和净值收益的。
投资者申购/赎回基金的计价基础为有效申请当日的基金份额净值。
1、基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所有基金交易的基础，也是申购赎回的依据。
2、累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。

7. 基金赎回时怎么计算，累计净值起什么作用？

赎回基金是按照赎回当天的基金净值在扣除赎回费率的情况下，乘以你的基金份额得出的计算可以拿到的资金数了。
累计基金净值数在基金成立到目前为止的累计基金净值，也就是把中途分红或者拆分的全部计算在内的。
你中途申购的基金，是和累计基金净值没有关系的。

8. 基金赎回时，基金净值是按哪天计算？

在赎回基金的时候，基金净值是需要多了解的，因为基金净值并不是固定的，每天都会有所变化，所以不同时间段赎回基金，净值并不一样，那么基金赎回按哪一天净值？基金净值怎么计算？下文就来带大家了解一下。 

一、基金赎回按哪一天净值
1、如果在交易日15点前申请赎回基金，按照当天的净值计算。
2、如果在交易日15点后申请赎回基金，按照第二天的净值计算。
3、如果在节假日申请赎回基金，按照节假日后第一个交易日的净值计算。

二、基金净值怎么计算
基金净值指的是基金单位净值，计算公式为：基金单位净值＝（基金资产—基金负债）/基金份额总数。
总资产是指基金拥有的所有资产；负债总额是指基金运营和融资过程中形成的负债；基金单位总数是指当时发行的基金单位总数。

基金的交易时间就是股票的交易时间，每天上午9：30到下午15点。因此当天下午15:00赎回则算当日净值。如果是当日下午15:00之后赎回，则算第二个交易日净值。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，所以单位净值每个交易日也会发生变化。
每天收市之后，交易所，中登公司，结算公司等将成交的数据反馈给基金公司，基金公司收到数据之后进行筛选核算，然后再将核算的数据发给托管银行复核，复核无误之后，再由基金公司报送给监管机构备案，然后才会在晚上18：00-21：00陆续公布。
所以，按照以上流程就能明白为什么下午三点之前算当日净值，三点之后算下一交易日净值了。