基金的涨跌由这只基金所投资的方向决定。我国的公募基金是证券投资基金,也就是投资方向只能是证券市场。所以根据基金大的分类可以有以下三种主要情况: 1货币基金:主要投资短期国债央票和银行协议存款,收益由此而来 2债券型基金:这种基金大部分投资于各种债券,可以少部分投资股票,所以收益的来源是股票的上涨,债券的升值以及债券的到期收益。 3股票型基金:这种基金大部分的资金投向于股市,所以收益来源是所投资股票的上涨. 一般说的就是第三种基金不如股票型基金、混合型基金等涨跌跟随所购买股票涨跌。
这是由于市盈率,支付基金申购费用等因素的影响 1、申购资金中部分支付了申购交易费,一般在1.0%~1.5%左右; 2、扣除申购费用后的基金份额与基金单位净值之乘积就是账户中的基金总市值,如果在基金份额不变的情况下,基金净值的变化将是左右基金总市值的关键。 3、从情况看出,1000元不足部分已经支付基金申购费用。