银行在外汇买卖中存在的外汇风险属于

2024-05-13

1. 银行在外汇买卖中存在的外汇风险属于

交易风险。原题:银行在外汇买卖中存在的外汇风险属于 ( A )。A. 交易风险 B. 折算风险 C. 经济风险 D. 信用风险。交易风险(Transaction Exposure) 一个国际企业组织的全部活动中,即在它的经营活动过程、结果、预期经营收益中,都存在着由于外汇汇率变化而引起的外汇风险,在经营活动中的风险为交易风险(Transaction Exposure),在经营活动结果中的风险为会计风险(Accounting Exposure)预期经营收益的风险为经济风险(Economic Exposure)。

银行在外汇买卖中存在的外汇风险属于

2. 银行外汇业务的主要风险点

商业银行面临的主要风险有信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险。其中,市场风险又可以分为利率风险、外汇风险、股票价格风险和商品价格风险,分别是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动而带来损失的可能性。由此可见,商业银行面对的外汇风险是市场风险中的一种。1999年,国际货币基金组织将中国汇率制度划分为“钉住单一货币的固定钉住制”,这里的“单一货币”实质上是指美元。这种汇率制度使得人民币与美元之间的汇率始终保持相对稳定的状态,因此在相当长的时间内,中国商业银行面对的外汇风险都比较小。然而,自2018年7月21日起,中国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度(下称“汇改”)。“汇改”之后,人民币与其他货币之间汇率的波动性逐渐增大,并步入快速升值的轨道。拓展资料:银行外汇的主要业务范围界定一、外汇存款外币储蓄存款:银行吸收自然人外汇资金的业务。外汇存款利率应遵守中国人民银行有关利率的规定。此业务项下不包含离岸业务。二、外汇贷款外汇贷款包括境内外汇贷款和境外外汇贷款。境内外汇贷款:是指银行对境内依法设立的机构和具有中国国籍的有完全民事行为能力的自然人发放的外汇贷款以及外国政府、国际金融组织转贷款和进出口信贷。银行发放境内外汇贷款的利率应遵守中国人民银行有关利率的规定。境外外汇贷款:是指银行对境外机构和我国在境外注册机构发放的外汇贷款和进出口信贷。银行发放境外外汇贷款须经国家外汇管理局及其分局审批。利率应依照国际金融市场利率水平。银行发放境内、外外汇贷款应遵守《中华人民共和国商业银行法》及其有关规定。此业务项下不包含离岸业务。三、外汇汇款是指银行利用结算工具将客户的外汇资金汇入客户指定的帐户或解付汇入的外汇资金。此业务项下不包含离岸业务。四、外币兑换是指银行和银行设立的外币兑换分支机构办理的自然人、驻华机构在非贸易项下的人民币与外币的兑换。此项业务中"外币"包括外币现钞、现汇存款、外币支票、外币信用卡、旅行支票、旅行信用证等。以人民币汇价套算的两种外币的兑换应视为两次外币兑换。银行办理此项业务应遵守非贸易外汇管理有关规定。五、外汇同业拆借是指金融机构间临时调剂外汇头寸余缺的借贷行为,包括境内外外汇同业拆借。境内外汇同业拆借的对象为经国家外汇管理局批准可经营外汇业务的境内中资金融机构。拆借双方应以合同形式明确外汇拆借的金额、期限、利率、用途及双方权力和义务或通过授信额度进行。拆借的期限和利率应遵守中国人民银行的规定。境外外汇同业拆借的对象为境外金融机构、境内外资金融机构。境外外汇同业拆借可通过授信额度进行,境外外汇同业拆借的利率应依照国际金融市场利率水平。银行从境外拆入资金应受国家外汇管理局核定的短期外债指标控制,实行余额管理。银行办理外汇同业拆借业务应遵守《中华人民共和国商业银行法》及其有关规定。

3. 银行外汇业务的主要风险点

外汇业务在为商业银行带来了丰厚利润的同时,却又使商业银行面临巨大的风险。这些风险包括:
1、国际结算风险,主要指开立信用证风险、修改信用证风险、拒付风险、欺诈风险、政策风险等;
2、外汇交易风险,主要是汇率波动使商业银行在持有或运用外汇资产过程中所面临的风险;
3、外汇融资风险,主要有打包贷款风险、出口押汇风险、外汇贷款风险等;
4、外汇业务管理风险。
由于外汇业务涉及跨国交易,并且以外币计价,这就使得外汇风险更加复杂、更加隐蔽。

银行外汇业务的主要风险点

4. 外汇交易都存在哪些风险?

一、外汇交易资金安全风险。人们在进行交易时最注重的问题就是资金安全,但是在外汇交易中还存在一些不完善的因素,所以有时候会对投资人的资金构成威胁,投资人要格外注意。二、外汇交易市场风险。外汇市场是24小时进行运转,并且对涨跌幅度都没有限制,波动剧烈的时候一天就可能走完一个月甚至几个月才能达到的振幅。由于能够影响外汇走势的因素很多,没人能够对外汇走势进行确切的判断。投资者如果持有头寸,那么意外的汇率波动就会导致投资者损失大量的资金。三、外汇交易高杠杆风险。任何的投资行为都是具有风险性的,由于外汇保证金交易使用高资金杠杆的模式,这样就放大了投资者损失的额度。尤其是高杠杆的情况,即使出现与头寸相反很小的变动,都会对投资者构成大的损失,甚至会包括所有开户资金。四、网络外汇交易风险。虽然有些投资者都备有商用电话进行交易,但外汇保证金交易还是要通过网络进行,由于互联网本身的某些特性,导致无法连接到经纪商交易系统的情况,投资者无法下单,对其造成无法预料的损失。这样的情况经纪商是免责的,国内银行的实盘交易对于此类风险也是免责的。

5. 什么是外汇风险?外汇风险有哪三种类型


什么是外汇风险?外汇风险有哪三种类型

6. 企业在外汇风险管理中有哪些常用的手段

  1、币种选择法
  选择本币计价结算,实际上是将外汇风险构成因素中的外币因素去掉了,不管汇率如何变动,出口商将来以本币收进的货款以及进口商将来以本币支付的货款,都是确切的,不存在任何不确定因素。因此;采用此方法,无论是对本国的出口商还是对本国的进口商都可以完全防范外汇风险。此方法的优点是简便易行,效果明显,但它受本国货币的国际地位和贸易双方的交易习惯的制约,而且本国的贸易商还必须在商品的价格与信用期限方面做出某些让步,因为采用此方法实际上是将外汇风险完全转嫁给了贸易对手,本国的贸易商为此需要付出一笔费用,这笔费用相当于本国的贸易商为转嫁外汇风险所支付的保险费。
  (2)出口时选用硬币计价结算,进口时选用软币计价结算。
  所谓硬币(HardMoney)是指汇率稳定且具有升值趋势的货币;软币(SoftMoney)是指汇率不稳定且具有贬值趋势的货币。出口商在以硬币作为计价结算的货币时,由于硬币不断升值,将来当出口商收到贷款时,就可以将这笔货款兑换回更多数额的本国货币;同样,进口商在以软币作为计价结算的货币时;由于软币不断贬值,将来当进口商支付货款时,就可以用更少的本国货币兑换到这笔货款。此方法的实质在于希望将汇率变动所带来的好处留给自己,而将汇率变动所带来的损失推给对方。采用此方法时,一方面要受到贸易双方交易习惯的制约,另一方面由于各种货币的“硬”或“软”并不是绝对的;其硬软局面往往会出现逆转。因此,此方法并不能够保证进出口商能完全避免外汇风险。
  (3)选用“一篮子”货币计价结算。
  所谓“一篮子”货币是指由多种货币分别按一定的比重所构成的一组货币。由于“一篮子”货币中既有硬币也有软币,硬币升值所带来的收益或损失,与软币贬值所带来的损失或收益大致相抵,因此“一篮子”货币的币值比较稳定。对于贸易双方来说,采用此方法都不失为一种防范外汇风险的有效方法,但此方法在“一篮子”货币的组成以及货款的结算方面,较为复杂。
  2、货币保值法
  货币保值法是指企业在进出口贸易合同中通过订立适当的保值条款,以防范外汇风险的方法。
  (1)黄金保值条款。即在贸易合同中,规定黄金为保值货币,签订合同时,按当时计价结算货币的含金量,将货款折算成一定数量的黄金,到货款结算时,再按此时的含金量,将黄金折回成计价结算货币进行结算。
  (2)硬币保值条款。即在贸易合同中,规定某种软币为计价结算货币,某种硬币为保值货币,签订合同时,按当时软币与硬币的汇率,将货款折算成一定数量的硬币,到货款结算时,再按此时的汇率,将硬币折回成软币来结算。
  3、价格调整法
  价格调整法是指当出口用软币计价结算。进口用硬币计价结算时,企业通过调整商品的价格来防范外汇风险的方法。由于在进出口贸易中,“出口用硬币计价结算,进口用软币计价结算”的原则往往受交易意图、市场需求、商品质量、价格条件等因素的制约而不能如愿以偿,有时出口不得不用软币成交,进口不得不用硬币成交,这就加大了外汇风险,这时可采用调整价格的方法来抵消一部分风险。
  (1)加价保值。为出口商所用,实际上是出口商将用软币计价结算所带来的汇价损失摊入出口商品的价格之中,以防范外汇风险。加价的幅度相当于软币的预期贬值幅度。加价后的单价=原单价*(1+货币的预期贬值率)
  (2)压价保值。为进口商所用,实际上是进口商将用硬币计价结算所带来的汇价损失从出口商品的价格之中剔除,以防范外汇风险。压价的幅度相当于硬币的预期升值幅度。
  压价后的单价=原单价*(1-货币的预期升值率)
  4、期限调整法
  期限调整法是指进出口商根据对计价结算货币汇率走势的预测,将贸易合同中所规定的货款收付日期提前或延期,以防范外汇风险成获取汇率变动的收益的方法。按照“出口用硬币计价结算,进口用软币计价结算”的原则,当预测计价结算货币将升值时,出口商应争取对方的同意,延期收进外汇,以获得所收进的外汇能够兑换更多的本币的好处;而进口商则应争取对方的统一,提前支付外汇,以避免日后需要用更多的本币才能够兑换到同样数量的外汇。当预测计价结算货币将贬值时,出口商应争取对方的同意,提前收进外汇,以避免今后所收到的外汇兑换到的本币数额减少;而进口商则应争取对方的同意,延期支付外汇,以便于今后能够用更少的本币就可以兑换到同样数量的外汇。
  严格地说,期限调整法中只有提前结清外汇才能彻底消除外汇风险,因为提前结清外汇使得受险部分提前消失,外汇风险也就随之不存在了;而延期结清外汇却延长了受险部分的持有时间,外汇风险依然存在。在延期结清外汇期间,一旦企业预测的结果与汇率的实际变动情况正好相反,则必然遭受损失,故延期结清外汇具有投机的性质。
  5、对销贸易法
  对销贸易法是指进出口商利用易货贸易、配对、签订清算协定和转手贸易等进出口相结合的方式,来防范外汇风险的方法。
  (1)易货贸易。即贸易双方直接、同步地进行等值的货物交换,交易时双方均无须收付外汇,同时都把互换商品的单价事先确定,故不存在外汇风险,但交易双方都存在各自商品涨价或对方商品跌价的风险。
  (2)配对。即进出口商在一笔交易发生时或发生之后,再进行一笔与该笔交易在币种、金额、货款收付日期完全相同,但资金流向正好相反的交易,使两笔交易所面临的外汇风险相互抵消的方法。
  例如,某公司进口了一批价值10万美元的货物,6个月后付款,为防范外汇风险,4个月后该公司又出口了一批价值10万美元的货物,2个月后收款。由于该公司在同一日收付的同种外汇的金额相等。不必进行外汇与本币之间的兑换,因而没有外汇风险。
  由于许多货币的汇率与其他货币紧密相连,因此采用此方法时,在某种情况下并不需要进出口以同一种货币来进行。如欧洲联盟成员国货币之间的汇率是基本固定的,当我国的某企业将以德国马克支付一笔货款时,只要该企业能同时又取得金额大致相当的荷兰盾应收款,就可基本上将外汇风险抵消掉,因为如果德国马克升值,荷兰盾也会升值,且升值的幅度基本一致,该企业在购买德国马克时的风险损失,将由出售荷兰盾时的风险收益来弥补。
  采用此方法的优点是可以节省防范外汇风险的成本费用,缺点是收汇和付汇的币种、时间以及金额上难以配合妥当。
  (3)签订清算协定。即双方约定在一定时期内,所有的经济往来都用同一种货币计价,每笔交易的金额先在指定银行的清算账户上记载,到规定的期限再清算贸易净差的方法。
  6、国内转嫁法
  进出口商除了可以向国际贸易伙伴转嫁外汇风险外,也可以向国内的交易对象转嫁外汇风险。进出口商向国内交易对象转嫁外汇风险的方法即为国内转嫁法。
  外贸企业进口原材料卖给国内制造商,以及在向国内制造商购买出口商品时,可以和制造商签订以外币计价结算的合同,这实际上等同于国内制造商直接从事进出口业务,外贸企业的外汇风险即由制造商承担;进口商对于因外汇风险所造成的损失,也可通过提高国内售价的方式。转嫁给国内的用户和消费者。
仅供参考

7. 何谓外汇风险?外汇风险的类型主要有哪些?

外汇市场的投资投机者,经常说外汇市场如何如何赚钱。但我们换一个角度看,则把全球汇市的波动起伏视为风险,不论是参加外汇交易的个人还是银行、企业,只要有外汇,就有外汇风险。一般地说,人们将“因汇率变动而蒙受的损失以及将丧失所期待的利益的可能性”称为外汇风险。通常还将承受外汇风险的外币金额称为“受险部分”。
    自1973年实行浮动汇率制以来,货币汇率波动频繁,不仅幅度大,而且各种主要货币之间经常出现强弱、地位互相转换的局面。我国在改革开放前,由于一直实行严格的外汇管理,汇率调节机制僵化,且多数涉外企业没有真正成为自负盈亏的主体,所以外汇风险主要由国家来承担。随着我国外汇体制改革的推进,我国进入WTO的日益临近,银行、企业已经不能依赖政府的庇护,因此,如何防范外汇风险就成为银行、企业、个人的燃眉之急。
    外汇风险的表现之一是:外汇交易风险。由于进行本国货币与外币的交换才产生外汇风险。以外汇买卖为业务的外汇银行负担的风险主要是外汇风险。银行以外的企业在以外币进行贷款或借款以及伴随外币贷款、借款而进行外汇交易时,也要发生同样的风险。个人买卖外汇同样也存在风险。
    外汇风险的表现之二是:为了将来进行外汇交易而将本国货币与外币进行兑换,由于将来进行交易时所适用的汇率没有确定,因而存在风险。这是一般企业以外币计价进行贸易交易及非贸易交易时产生的风险,因此也称为“交易结算风险”。
    外汇风险的表现之三是:企业进行会计处理和进行外币债权、债务决算等时候如何以本国货币进行评价的问题。比如在办理决算时,评价债权、债务,因所适用的汇率不同,就会产生账面上损益的差异,因此也称为“评价风险”或“外汇折算风险”。
    外汇风险表现之四是:经济风险——指企业或个人的未来预期收益因汇率变化而可能受到损失的风险。
    外汇风险的表现之五是:国家风险——即政治风险。它是指企业或个人的外汇交易因国家强制力而终止所造成损失的可能性。来源:中国证券网

何谓外汇风险?外汇风险的类型主要有哪些?

8. 外汇交易中的主要风险有哪些

                                         高杠杆下的外汇交易高杠杆诱惑:外汇平台大多是1:400倍的交易杠杆,高杠杆激发了人的短时间内的财富创造欲望。变得贪婪而忘记了控制仓位保证金比例变得越来越低,从而离爆仓的时间却越来越近。
高频交易:货币汇率的跌宕起伏大起大落,很多人想尽可能的交易信号和波段全部吃掉,看着1分钟 5分钟图进行超短交易,其实K线周期越短信号越不真实。高频的交易会让你失去真实的K线趋势方向,迷失自我。并且产生高额的交易费用。日内短线交易交易次数应控制在1-2个单,中长线的视行情而定,一般一个月内只有1-2次单。
分散投资:外汇中的可交易的货币很多,但是没有必要同时持仓多个货币。你的盘面同时放不下多个货币,就算能看4个左右,但也是很小的图,不利于分析观看走势。只能从多个货币中选择一个进行交易。要做空那就选择最弱的,要做多那就选择最强的货币。
重仓交易:重仓交易会让你紧张亢奋,行情的一点点波动也会让你的心态发生重大变化。心态不能稳定下来,从而影响判断。一旦亏损严重将几个周甚至一年内交易一蹶不振没有信心可言。就4小时 的短线而言保证金占比应在2000%以上,中长线的 应5000%以上。
过度依赖指标:很多新手投资者盘面会有各种指标 MACD、KDJ、RSI、MA、布林线 等等叠加的盘面。看着盘面就很混乱,不够简洁。网上泛滥的指标 其实会用的人很少,且指标也相对行情滞后,指标跟随行情变化而变化。长时间围绕在一个没有特定规律的指标上会干扰自我判断。建议只留下自己会用的,尽量把盘面做得简洁明了。如下: