怎样识破投融资骗局

1. 怎样识破投融资骗局

目前，中国的民营企业正在面临着一个难得的发展机遇，但由于很多民营企业内部资金积累有限，所以其对外部资金的需求很大。而一些金融骗子正是利用了企业的急切心理，用一些鬼魅伎俩诈骗钱财。道人就经历过一次以海外融资为名的骗局。
道人在此告诫各位融资心切的创业者、企业家，世界上没有免费的午餐，要学会识破金融骗子的融资骗局，免得上当，轻者钱财损失，重者耽误企业发展甚至导致企业破产。

融资
我们来看当时事情的经过：
某天，某公司的CEO给道人发微信，说他到了北京，准备与一家外国投资机构签署融资意向性协议。他表示对方已经原则上同意提供1000万人民币的贷款，利率参照银行人民币贷款利率差不多在6%。道人之前为这家公司在上一年一笔300万元的股权融资提供过意见，知道公司发展得很快，但资金始终是瓶颈。收到这条信息后，我感到非常疑惑，这家公司还处于刚起步阶段，而且这家公司的规模偏小，缺乏对这种大额债务的抵押保障，外国投资者凭什么贷款给他呢？
道人在仔细了解此事来龙去脉后，基本可以确定，这家公司很可能是被以帮助企业融资为名的骗子盯上了。所以，道人告诫这位老板，在签订意向书的时候不要同意支付任何以“诚意金”等为名目的款项。
原来，在这家要融资的公司老板到处找资金的时候，有一个所谓北京国际某某投资集团的广州业务代表找到了他，声称可以通过国外资金帮助解决贷款。自己在要融资的时候听到这样的消息自然喜不自胜，这家要融资的公司给对方提供了一些基本资料。对方很快答复，表示经过初审，公司的项目符合投资方的要求，需要提供中英文的“商业计划书”。对方又声称，为了符合国际标准，容易被美国投资方接受，他们可以收取费用帮助企业主编写并翻译“商业计划书”。
这位老板觉得花这点钱写个计划书相对于融到的资金来说不算什么，就同意了。这家公司在提交了“商业计划书”之后不久，所谓的投资公司就通知这位老板来北京洽谈并签订协议，并且表示投资方已经同意按照人民币贷款利率，向这位老板的公司投资2000万元，一经实地考察后就可以发放贷款。不过，在准备签协议的时候，投资公司提出要这位老板支付10万元“诚意金”及实地考察差旅费用。因为在他们见面前这位老板找过我，听过我的建议，这位老板拒绝了这个条件，但答应以实报实销负担对方的实地考察的各项费用。最终协议没有签成，但双方答应保持联系。之后又过了不久，有新闻报道同类投资公司通过帮助企业融资的名义骗取钱财的内幕，这家公司的人就都一夜之间消失了。幸好，在这场融资骗局中，这位老板没有上当受骗。
怎么识破融资骗局？
正规的融资机构都是专业化运作，非常理性。在没有亲自对融资方进行尽职调查的情况下，不可能作出决定。另外，正式的投资机构不可能收取什么“诚意金”，在签协议之前，双方都是平等的。哪一方都没有理由预收费用。
目前，有很多的融资机构巧立名义收取各种费用，希望各位企业主擦亮眼睛，不要因为着急融资就轻信这些人。最后，鸿蒙创业圈祝愿各位企业主都能够得到很好地发展，企业业绩蒸蒸日上！

2. 如何防范融资骗局

狐狸再狡猾，也有露尾巴的地方。创业者在与投资商打交道时要注意以下方面：
　　1.这些骗子公司虽然在高档写字楼内，但一般只有一两间房间，办公设施一般，甚至简陋；2.公司员工整体素质不高，甚至不会使用电脑；3.与你接触洽谈的方式搞得很神秘；4.你的项目不论好坏，是否具备融资条件，很容易立项，很快表示愿意给你投资，并迅速要求对你的项目进行考察；5.由其指定的公司为项目方写《商业计划书》以及资产评估（指定的公司一般是骗子公司成立的，或与之签订了分成协议的合作公司），这一条是真假投资公司的根本区别。骗子公司就是凭这一条挣项目方的钱的；6.让项目方做完《商业计划书》和资产评估后，也就是挣完钱后，借口专家论证，然后不了了之或直接告诉你，项目存在什么什么问题，不能投资，或你必须还要达到你根本达不到的条件，才能投资等等；7.每一个环节，向项目方发出的商务函，甚至意向协议，均不规范。公司的英文介绍材料，写得非常低劣等。
　　正规的投资公司不会指定专门的公司为创业者写《商业计划书》，但要求创业者提供《商业计划书》，如写得不清楚，可能会要求创业者提供补充材料或亲自做尽职调查。投资公司如确实想投资该项目的话，一般都是投资公司和创业者共同委托评估公司，评估费用共担或由投资公司承担。
　　以国内资金为背景的融资骗局，其特征是在合法的融资方式下，利用法律漏洞及融资方缺乏金融专业知识、急于融资的特点，出资方（骗方）与银行、证券公司等内部工作人员合伙做局，达到骗取融资方手续费、保证金等各种名目的费用为目的，比如《银行保函》融资方式。
　　《银行保函》是银行对银行开具的保证承兑的信用凭证，在金融界这是信用比较高的一种担保方式。利用《银行保函》进行融资的一般程序是：融资方以其项目向本地银行申请贷款，银行同意发放贷款，但要求其完善担保条件；融资方只好寻找担保方，如异地一家公司（出资方）在当地很有实力，并在其开户行有一定的信用额度，经考察该公司看中融资方项目，愿意做信用投资，则与融资方签订以《银行保函》的方式为其担保的合同，融资方还须向出资方办理完反抵押手续后，出资方以其资信为担保向其开户行提出为融资方出具《银行保函》的申请，如批准，则融资方贷款银行过来核实保函后，回去放贷。

3. 如何融资骗局识别和防范

亲，您好，很高兴为您解答[鲜花][戳脸]：融zi防骗防范如下：1、正规的投zi公司都会在中国证券投zi基金协会备案；2、查企业工商，企查查、启信宝等查一下企业工商资料，重点看其成立时间、实缴注册资本金；3、骗子的公司的目的只有一个想法设想从你身上骗到钱，如有公司给你在没有融到钱的任何阶段提支付任何费用，一概拒绝，并且表现出很坚决的不付钱，或者没有钱，骗子也会自动放弃。【摘要】
如何融资骗局识别和防范【提问】
亲，您好，很高兴为您解答[鲜花][戳脸]：融zi防骗防范如下：1、正规的投zi公司都会在中国证券投zi基金协会备案；2、查企业工商，企查查、启信宝等查一下企业工商资料，重点看其成立时间、实缴注册资本金；3、骗子的公司的目的只有一个想法设想从你身上骗到钱，如有公司给你在没有融到钱的任何阶段提支付任何费用，一概拒绝，并且表现出很坚决的不付钱，或者没有钱，骗子也会自动放弃。【回答】
以下是相关拓展，希望对您有所帮助：真正的投zi公司第一, 他们会来实地考察,但是费用都是他们自己出。第二, 他们会做评估,但是都是他们自己去做,或者是由他们自己委托专业机构如会所、律所去做。因为意见书和调查报告这些东西都是给他们团队自己看的。第三, 介入早中期的投资公司不会要求你去做包装,上市前期的公司会为了上市包装那是另外一回事。【回答】

4. 如何融资骗局识别和防范

这个几个形式要注意识别防范一般的骗局都大致有下列五种形式：1.考察费　融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费；　2.项目受理费　项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式　3.撰写商业计划书费用　融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节；要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。　4.评估费在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估；　5.保证金融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款。6.律师费　这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的【摘要】
如何融资骗局识别和防范【提问】
这个几个形式要注意识别防范一般的骗局都大致有下列五种形式：1.考察费　融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费；　2.项目受理费　项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后要求融资企业缴纳的、对项目进行评估和项目预审发生的费用。尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费，作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式　3.撰写商业计划书费用　融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节；要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。　4.评估费在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估。要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估；　5.保证金融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款。6.律师费　这是最具有欺诈性的费用。现在骗子公司收取考察费、评估费、保证金比较困难。相对来说收取律师费比较容易。这律师费大部分要返给骗子公司的【回答】
设置融资骗局的常用步骤1.普遍撒网，海选“目标客户”融资骗子通过正当程序注册国内代表处并提供融资的一套专业方案和步骤，专业设计一套目标真对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体；网络上讲出条条是道的融资理论，并借助一些　国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询洽谈会、论坛等活动中，绘生绘色地做融资“演讲报告”，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度及高。　2.为“有价值的客户”洗恼通过第一阶段的海选后，再筛选出一些“有价值的客户”开始**。夸耀你的企业很有发展前途，市场潜力非常的大，项目如何如何的好，企业通过他们的包装，就能获得所需要的融资，且一再申明前期咨询不收取任何费用。最终达到让融资人心花怒放，神经麻醉，减低判断力，为他们实施下一步诈骗的步骤打开方便之门。3.派“专家”进行“实地考察”所谓派专家“实地考察”，是骗取考察费，大约在1－3万元（目前，融资骗子们已经放长线钓大鱼，一般不在此项上获取太大收入），派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师一起去。还要做一个《律师资信调查报【回答】

5. 如何防止融资诈骗？

6. 如何防止融资诈骗？

无论是投资人，还是创业者，如果在选择的时候不小心谨慎都会落入骗子的圈套。在这里，
中国风险投资网
提醒广大投资者和创业者，一定要擦亮眼睛，不要轻易相信可疑的企业和个人，对于投资者在投资之前一定要亲自作详细的市场调研和市场分析，不能轻易相信对方许诺的高额回报，对于不熟悉的投资领域应该事先咨询行业专家和法律人士。对于创业者，一定不要相信所谓的投资公司做出的投资承诺，冒然支付所谓的评估报告、可行性计划书、律师费等费用给不法企业。
下面就投资项目市场几种常见的骗术予以揭秘，请广大投资者和创业者引以为戒，不要重蹈覆辙。1、跨国投资集团式诈骗：
目前，中国法律对类似的商业诈骗没有很好的制裁手段，造成了此类犯罪行为在投资领域和贸易领域都很猖狂，他们往往冠以XX国际集团的名义，也有的以风险投资公司和基金的面目出现，首先他们会多方寻找急于获得投资的项目持有人和会专利持有人，然后对项目给与高度评价，并作出高额的投资承诺，在项目方以为梦想成真的时候，他们立刻会以项目评估、可行性分析、财务顾问、律师公正等等诸多借口向项目方索要费用，一旦项目方支付了上述费用，他们往往用几份完全没有价值的文件搪塞项目方，同时投资的事就会一拖再推没有了下文。
往往每个项目方将项目公布之后都会遇到很多类似投资公司的骚扰，当然也会有真正对项目感兴趣的投资人，这时分辩真假就很重要了。其实，项目方只要摆正心态，细心观查，很容易发现所谓“投资公司”的破绽。·看网站
无论正规或是骗子公司都会有自己的网站，骗子企业往往打着国际集团的名义，所以只要观察他们的英文版网站，如果英文网站比中文内容更少或制作粗糙，那么此公司是诈骗公司无疑，因为如果在国外制作的网站，风格跟国内网站有较大区别，同时设计精良。·看热情
真正的投资人不会在一开始就对你很热情，就算他真的对你的项目感兴趣，他也不会在一开始就对你的项目给出很高的评价，而是尽量挑你的毛病，而骗子公司有很大的区别，他们往往很主动，经常主动联络你，同时对项目中明显的缺点视而不见。·是否收费
投资中介企业收取中介费很正常，同时大多也是在项目成功融资才收取，但是作为投资主体的投资人不可能向项目人收取任何费用。·有没有成功案例
大型投资集团往往投资过很多企业和项目，这些都是有据可查的，在自身的网站和新闻报道都可以查证这些信息，如果没有这方面纪录的投资公司基本上可以肯定是骗子公司。2、1万元加盟，年利100万
现在很多招商网刊登大量的项目招商信息，这些信息无一例外都宣称有着很优厚的回报，不排除这其中有些可以赚钱的项目，但是绝大多数实际上就是利用了国内就业困难，很多人急于创业的心态进行诈骗的陷阱，因为他们都有合法手续，各种证件齐全，同时也签订合同，给投资者造成了损失他们可以以经营不善为借口推卸责任，法律基本上没有办法制裁他们，所以同一批骗子不断制造出不同行业的暴富神话，一个项目骗得差不多马上换另外一个新的项目，总之就是越来越诱人，越来越专业。
对于这类的诈骗分辨相对困难一些，因为他们针对的往往是一些基于创业致富的小投资人，他们往往没有很深的行业经验和投资经验，所以很容易被巧妙包装的投资项目蒙骗。提醒创业者，如果加盟，一定要选择有品牌有信誉的企业加盟，不要相信一夜暴富的神话，做小本生意，所有财富都是凭借辛苦的劳动换来的。提示：·不要相信所谓提供材料，产品100%回收的加工项目。因为将材料发给加盟者再回收制成品，这样的运作成本远远高于自己办厂的成本，而且没法保证质量，真正的经营者怎么会干这种傻事？·投资回报率明显高于行业平均值的项目肯定存在欺诈性。·对加盟者投入和收入估计不准确的项目，例如一个餐饮项目，计算租金和店面成本按照偏僻地段的费用计算，算收入是却按照繁华地段的人流量计算收入，这样加盟哪有不亏损的道理？·高科技产品民间造，简单设备和土办法就能生产出性能更优秀，价格更低廉的高科技产品，这样的好事可不多，如果谁有这个能耐，那诺贝尔奖他早就拿了，也不会在这里向你传授了。

7. 投融资骗子公司如何识别？

可以毫不夸张地说，目前活跃在中国大陆的投资公司，至少有八成是骗子公司。这些所谓的投资公司实质骗子公司，或水平低劣，或演技高超。 如何识别投融资骗子公司? 一、工商登记查询 如果与你联系的“投资公司”在中国大陆没有取得工商注册登记，那么，99%的可能是：它是骗子公司;如果“投资公司”是某外国公司驻中国某城市代表处，则也需要取得外国企业常驻代表机构的注册登记;应当至公司经营所在地工商行政管理机关查询相关的注册登记。但更为便捷的方法是通过工商行政管理机关主办或认可的企业信息网络查询。 二、骗子公司的名字一般大气磅礴 骗子公司目前多冠以某国某某国际投资集团北京代表处的名义，也会在一个相对体面的办公地点设立自己的办事机构。特别是那些取得了工商注册登记、在高档写字楼内办公、甚至有外国人参与的骗子公司，更具备极强的欺骗性，让一般人在短期内难以识别。要知道只有下一定本钱才能套到更多的钱，所以，项目方千万不能以此为判断其是否具备投资能力。 三、骗子公司的业务人员多素质不高 该类公司不会舍得花大价钱去请专业人士做业务，骗子公司一般自身也不具备培训这些素质不高的员工的基本能力，同时骗子公司也不会花费太多的精力在所谓的培训上。所以说是骗子，就是说他们有别于那些精通投融资行业规则、能驾御投融资方向、并能够从第三方取得足额资金的人。他们大多对具体实质业务缺乏认识，这一点在谈判中对项目深入探讨时很容易看出来，在谈判的过程中，骗子们不会和你深入探讨，只会与你谈如何贷款、必要的程序及花费。明明说是某某国际投资集团代表处，即使最差的国外公司也会在自己开始的海外代表处招聘相应知识水平的办事人员，最起码要理解该国语言，否则如何与“首代”沟通啊!尤其在投融资这种知识、资本密集型的行业里更是如此! 四、比较喜欢“干净”的项目 所谓“干净”就是其他投资公司没有染指的项目。他们没有经历过投资项目，不熟悉其中猫腻，也就很容易被这些骗子公司利用所谓行业惯例、集团工作规范、国际惯例等说辞所摆布。我们经常能看到第一次经历所谓投资公司的骗子公司谈判的项目方抱着真诚合作的态度，把投资公司视为救星，希望从融资意向书签定开始，就开启了融资的大门，到最后竹栏打水一场空。让人看了真实痛心!这也正应了那句老话“经验也是一笔宝贵的财富啊! 五、骗子公司一般不喜欢公司所在地的项目。 所谓兔子不吃窝边草，骗子公司一般不会插手本地项目，所以真实有本地项目也会拒绝，也许会很明确的拒绝，也许会以条件不成熟等借口推掉。要知道，如果在当地骗了一家公司并被每天找上门闹，他们怎么进行正常的行骗工作呢!外地的项目方就不同了，要是来闹一次也要从外地周折到骗子公司，成本太高，不可能天天来理论。骗子公司正是抓住这一点，吃定了外地项目方。 六、指定中介服务机构 投资公司会要求项目方提供可行性研究报告或商业计划书或投资价值分析报告或评估报告或律师尽职调查报告或法律意见书等文件，骗子公司通常会指定或推荐特定的公司、事务所为项目方出具相关文书。骗子公司经常与一些不法公司、无良律师合作，共同欺骗急求资金的项目方。通常，不法公司、无良律师会把向项目方收取的咨询费、评估费、律师费的一半回馈给骗子公司。总之，当“投资公司”指定或推荐特定机构出具项目文件时，项目方明智的选择应是：停止合作并举报。 七、骗子公司普遍要求项目方承担考察费用

8. 如何防范融资诈骗

1、区别真假融资服务机构的方法主要包括八大原则：
（1）是否站在企业的角度考虑问题；
（2）是否具有融资的经验和专业度；
（3）收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何；
（4）提供的服务是否符合企业的实际情况；
（5）签订合同是否存在合同条款陷阱；
（6）与资金方的关系是什么，位置是否独立；
（7）服务机构的背景及融资服务人员的品质如何；
（8）盈利模式不同，真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。
2、区别真假投资公司方法正规的资金方在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处；但仍有很多区别，主要包括：
（1）自己承担交通费；
（2）在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估；
（3）在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事物所、评估机构；
（4）自己承担全部或一部分运作过程费用；
（5）对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就非常细致；自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证；
（6）有严格的投资方向、投资原则；
（7）不具备条件的企业不往下进行；
（8）在成功以前不收过程费用；
（9）不急于与企业签订合作协议；
（10）签订的合作协议非常公平，没有设置合同条款陷阱。
3、企业应加强自我防范意识
（1）对投资公司或融资服务机构进行调查确认
（2）谨慎接受朋友的建议不论是企业团队的关系人，还是其他人介绍资金方或融资机构，这都不是企业进入融资骗局的根本。解决问题的关键在于，融资企业应该从工作流程和选择标准上进行严格把关，提高防范意识和防范技术。
（3）不要有投机取巧的心理。
（4）提高判断力企业对资金方及融资服务机构缺少判断力，是陷入融资骗局的重要原因之一。因此企业在融资实践过程中不断地积累经验，主动地学习有关知识。
（5）请专业融资顾问全程跟踪服务企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构作融资顾问，或者请律师参与，事先对机构的性质和真实性进行判断，在签署协议前谨慎抉择，防患未然。